La actual crisis se ha materializado en los mercados de todo el mundo, y a diferencia de otras crisis, ha tenido un gran impacto en el sector financiero. Debemos focalizarnos en la generación de efectivo, ya que una de las características más significativas es la gran constricción del crédito que se está produciendo.

¿Cuáles son los aspectos críticos? ¿Qué es aquello que no podemos olvidar?

• Capital Circulante: Esta magnitud compuesta de tres grandes masas patrimoniales nos permite "identificar" cómo estamos llevando a cabo la generación de efectivo en el día a día de nuestro negocio. ¿Gestionamos adecuadamente los cobros? ¿Somos eficientes en la utilización de medios de pago? ¿Realizamos una adecuada gestión de los inventarios, sin "inmovilizar" innecesariamente recursos financieros?



• Estructura bancaria: Mediante una adecuada estructura bancaria se pueden obtener recursos, maximizando los saldos, reduciendo el riesgo de descubiertos, y de nuevo no "inmovilizando" recursos innecesariamente. ¿Utilizamos los medios tecnológicos adecuados? ¿Estamos trabajando con las entidades financieras que más valor nos pueden aportar?



• Financiación: La estructura de financiación y el equilibrio entre financiación interna y externa es muy importante, podemos utilizar la re-financiación como un instrumento que reduzca tensiones en la tesorería procedentes de financiaciones anteriores a corto plazo.



• Riesgos financieros: La operativa de tu negocio puede verse expuesta a movimientos en los precios de materias primas, tipos de cambio, o simplemente movimientos en el tipo de interés. El impacto que puede tener en la tesorería, y en la cuenta de resultados es muy elevado, por lo que hemos de estar preparados para ello.

Recuerda: ¡¡Cash Is King!!

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